万元现金做成“鲜花”当生日礼品单代发？别当“东西人”！

    将万元现金做成“鲜花”装进礼盒，送给母亲做生日礼物；在所谓结婚纪念日，定制内藏数万元现金的蛋糕送给妻子……这些“大孝子”“好老公”送的礼物，怎样就让商家掉进了圈套？

“这是电诈分子的新型洗钱方式。电诈分子向商家提出定制礼盒等大额消费需求后，以付款为由得到商家银行卡号，随后将卡号转发给电诈受害人。”公安部刑事侦办局有关负责人介绍，“货款”其实就是电诈案子的赃物，电诈分子借此快速洗钱。

本年1月，江西永新，一男人经过“现金花束”为欺诈违法团伙套现洗钱。

面临花样百出、防不胜防的诱骗方法，公安机关呼吁公众进步警觉。2024年“全民反诈在行动”会集宣传月主题即为“警觉欺诈新方法 不做电诈东西人”。

什么是电诈“东西人”？是否触及违法违法？

电诈“东西人”是一种比喻，是对协助电诈团伙施行违法违法行为相关人员的总称。

广西壮族自治区南宁市公安局巡警（反诈）支队联合江南公安分局打掉一个假充“客服”引流的窝点。

当时，电诈违法形势严峻杂乱。在电诈违法链条中，电诈分子需要将欺诈钱款涣散转入多个层级的别人银行账户中，荫蔽欺诈钱款来源，躲避公安机关追查；境外电诈分子一般长途操控境内的手机、插卡设备拨打欺诈电话，假充境内电话；电诈分子还运用别人互联网账号，或冒用身份向亲友骗钱，或用来发布违规广告、推行引流信息，实名认证的付出账户也会被用来洗钱……为完成上述违法违法行为，电诈分子大举收购、获取“两卡”和个人信息，开展“跑分”洗钱、推行引流等网络黑*产，使用多种手法威逼欺骗大众成为电诈“东西人”。2023年，全国公安机关共立帮信、非法使用信息网络案子21.2万起，同比上升20.4%。

电诈方法多种多样，电诈“东西人”也种类繁多。

“电信网络欺诈各环节都需要‘东西人’，有供卡类、金融付出东西类、转移案款类、供给通信技术支持类等不同类型的‘东西人’。”刑侦局有关负责人介绍，依据法律规则，假如“东西人”具有违法的成心、过错，则构成帮信罪、欺诈罪共犯。

四川中江，赵某某将自己名下的两张银行卡及暗码、手机及暗码租借给生疏男人从事违法违法活动。

大部分电诈团伙都藏匿于境外，有了GOIP设备后，违法分子就可以在境外长途控制国内的手机、插卡设备拨打欺诈电话。目前现已呈现简易GOIP设备，“两个手机一条音频线”就可以制作这样一台设备。欺诈分子使用高薪威逼一些未成年人、在校学生、刚结业的大学生拨打电话参加违法。

《中华人民共和国反电信网络欺诈法》规则，安排、策划、施行、参加电信网络欺诈活动或者为电信网络欺诈活动供给协助，构成违法的，依法追究刑事责任。前款行为尚不构成违法的，由公安机关处十日以上十五日以下拘留，没收违法所得并处罚款。

高薪“兼职”、飞来“横财”？实际是电诈洗钱

电诈分子诱骗大众成为“东西人”的方法有哪些？怎样避免成为电诈“东西人”？

“薪酬日结！薪资300元一天！美妆商场采购兼职招聘！”日前，浙江宁波的大学生小美在网络上看到一则招聘广告。小美联络广告发布者应聘，对方告诉她：采购款会事先打到她的银行账户，她去银行取现后按要求到商场采购，全程有工作人员带教，她只需要合作。然而，待小美将打到自己银行账户的15万元取现并交给“工作人员”后，对方以“今日缺货”为由让她回去等告诉，随后就音信全无。小美领到了1500元的酬劳，但也等来了差人。她这才知道，取出的15万元都是电诈分子骗来的钱款。据了解，电诈分子以可观的“兼职”酬劳为幌子诱骗大学生供给银行卡进行洗钱。不少年轻人尤其是学生，囊中羞涩又涉世未深，很简单成为违法团伙的目标群体。

本年4月，广东省四会市公安局东城派出所捕获1名涉嫌帮信罪嫌疑人。

围绕洗钱，电诈分子会编造出多种冠冕堂皇的理由引人上钩：为了避税，需要兼职者持银行卡在工作人员合作下面临面刷脸转账；销售有业绩压力，希望代为转账冲冲业绩；因财政问题，想找人帮忙转账刷银行流水……

但不管是何种理由，都是要求兼职人员用自己的银行卡将别人钱款转入转出。因而，普通大众看到“高薪兼职、大额取现”时，必定要进步警觉。银行卡、第三方付出账户等被用于洗钱、取现，其所有人将可能会因涉嫌帮信罪被刑事或行政处罚。

欺诈分子以“发放扶贫款”方式施行欺诈。

“您好，本基金由国务院扶贫办进行发放，全程无须缴纳任何费用……”本年2月，60多岁的刘某突然收到这样一条短信。刘某依据短信链接加对方为微信老友后，对方自称是政府部门工作人员，刘某被确定为帮扶对象。之后，对方称要将刘某包装成“入不敷出”的姿态，需要大量的银行流水以及终究清零的账户作为申请项。刘某在对方要求下先后将收到的多笔汇款汇到指定账户。很快，他的账户显现被冻住。当民警找上门时，他如梦方醒。

除了“帮扶款”外，借款也会成为“钓饵”——

“立刻放款，无需抵押，无需征信……”警觉！此类条件宽松、放款神速的借款根本都是骗局。假充金融机构工作人员的电诈分子会假意操作借款流程，随后称借款者“银行流水太低”，需进行“银行流水包装”。其实，借款者的银行账户被用于电诈洗钱。

“吸粉引流”“扫码送礼”？实际是电诈“前端服务”

“引流”是欺诈开端的“前端服务”。

受害人被各类“引流”方式诱导参加指定微信群、QQ群或其他群组，然后被欺诈。其间，拉人进群环节费时费力，且不利于“荫蔽暗地”，所以许多电诈分子招募别人成为“引流”东西人。

“线下引流”多以“扫码送礼”“支持创业”等方式呈现，电诈分子在网上发布兼职广告，要求兼职人员以赠送礼品单代发等为由招引大众扫码进群或是拉人建群。

云南陆良，丁某、吴某进行“地摊引流”将大众拉进各种谈天群。

例如，云南陆良的丁某、吴某在微信朋友圈看到一则兼职广告，便按照要求到夜市做“地摊引流”，向不特定人群发放小礼品单代发并将其拉进各种谈天群。丁某、吴某的行为被举报，民警很快将二人带回查询。

广西壮族自治区南宁市公安局巡警（反诈）支队联合江南公安分局打掉一个假充“客服”引流的窝点。

“线上引流”的表现方式多为假充客服给别人打电话并拉人进入指定谈天群。南宁公安曾打掉一个假充客服引流的窝点，现场捕获违法违法嫌疑人21名。其间，“公司”负责人李某从网上接来“引流”订单，招募员工给别人打电话，运用特定话术拉人进入指定谈天群。其后，电诈分子对入群人员施行*返利和虚假投资理财欺诈。

在这类事例中，有的人虽然意识到“引流”工作不太正常，但是抵不住金钱的诱惑依旧从事。不管哪种状况，本质都是协助电诈分子“引流”，依据法律规则，涉嫌帮信罪或欺诈罪。

有些“东西人”不涉嫌违法违法，但教训仍然沉痛

前文中被欺骗成为洗钱“东西人”的鲜花店、蛋糕店经营户，经公安机关查询，不涉嫌违法违法。但由于卷入电信网络欺诈，有的商家不得不蒙受必定经济损失。因而，对任何方式的电诈“东西人”吸引手法，都要保持高度警觉。除鲜花礼盒、蛋糕外，烟酒、黄金、手机等价格高且简单变现的产品，都会成为电诈分子欺骗“东西人”进行洗钱的载体。